Na tejto stránke Vám poskytnem dobrý nadhľad nad mojim akciovým portfóliom a vysvetlím Vám na základe čoho sa snažím vyberať jednotlivé akciové tituly do môjho akciového portfólia.
Akciové portfólio
| Platforma | Dátum | Burza | Kód | Meno | Počet | Lokálna mena | Cena v lokálnej mene | Celková suma v lokálnej mene | Výmenný kurz do € | Poplatok | Celkom € | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Degiro | 2020 02 12 – 18:15 | NDQ | AMD | Advanced Micro Devices Inc. | 1 | USD | 53.81 $ | 53.81 $ | 1.089 € | 0.5 € | 49.95 € | |
| Degiro | 2020 02 18 – 15:32 | NDQ | AMD | Advanced Micro Devices Inc. | 10 | USD | 55.33 $ | 553.3 $ | 1.0802 € | 0.54 € | 513.23 € | |
| Degiro | 2020 02 19 – 17:41 | NDQ | AMD | Advanced Micro Devices Inc. | 8 | USD | 59.18 $ | 473.44.00 $ | 1.0802 € | 0.53 € | 513.23 € | |
| Degiro | 2020 06 29 | NYSE | WFC | Wells Fargo | 10 | USD | 25.655$ | 228.07€ | 0.54€ | 228.61€ | ||
| Degiro | 2020 06 29 | NYSE | BP | BP Plc | 10 | USD | 23.35$ | 207.59€ | 0.54€ | 208.13€ | ||
| Degiro | 2020 06 29 | NYSE | LUV | Southwest Airlines | 5 | USD | 33.29$ | 147.99€ | 0.52€ | 148.51€ | ||
| Degiro | 2020 06 29 | NYSE | GM | General Motors co. | 1 | USD | 25.105$ | 22.34€ | 0.5€ | 22.84€ | ||
| Revolut | 2020 08 12 – 17:09 | MCD | McDonald’s Corp | 0.29 | USD | 206.38 $ | 59.85 $ | |||||
| Revolut | 2020 08 12 – 17:16 | TSLA | Tesla | 0.08 | USD | 1504.88 $ | 120.39 $ | |||||
| Revolut | 2020 08 12 – 17:25 | AMZN | Amazon.com Inc. | 0.018 | USD | 3154.44 $ | 56.78 $ | |||||
| Degiro | 2020 08 21 – 16:30 | NASDAQ | FNKO | Funko Inc. | 20 | USD | 5.59 $ | 111.8 $ | 1.1765 | 0.57 € | 95.59 € | |
| Revolut | 2020 09 30 – 18:07 | KO | Coca Cola Company | 10.065 | USD | 49.28 $ | 496 $ | |||||
| Revolut | 2020 10 27 – 16:40 | MSFT | Microsoft | 0.469 | USD | 213.06 $ | 100 $ | |||||
| Revolut | 2020 10 27 – 16:40 | GOOGL | 0.062 | USD | 1589.95 $ | 100 $ | ||||||
| Degiro | 2020 10 27 – 17:01 | NASDAQ | PLUG | Plug Power Inc. | 10 | USD | 14.95$ | 149.50 $ | 1.182 | 0.53 € | 126.88 € | |
| Revolut | 2020 11 09 – 19:30 | TSLA | Tesla | 0.232 | USD | 431.30 $ | 100 $ | |||||
| Revolut | 2020 11 09 – 19:32 | MSFT | Microsoft | 0.492 | USD | 223.40 $ | 110 $ | |||||
| Revolut | 2020 11 09 – 16:04 | CSCO | Cisco | 20.429 | USD | 39.16 $ | 800 $ | |||||
| Revolut | 2020 12 16 – 17:55 | AMZN | Amazon.com Inc. | 0.03097893 | USD | 3228 $ | 100 $ | |||||
| Trading 212 | 2020 12 28 – 16:59 | DNNGY | Ørsted | 2 | USD | 70.5 $ | 140.1 $ | |||||
| Degiro | 2021 08 01 – 09:36 | XET | TKA | ThyssenKrupp AG | 25 | EUR | 225.35 € | 225.35 € | 2.07 € | 227.42 € | ||
| Degiro | 2021 06 09 | NDG | AAPL | Apple Inc. | 10 | USD | 127.20$ | 1272.00$ | 1.2165 | 0.53€ | 1045.12€ | |
| Degiro | 2021 07 21 – 14:11 | XET | TKA | ThyssenKrupp AG | 20 | 7.958 € | 2.05 € | 159.16 € | 161.21 € | |||
| Trading 212 | 2021 08 16 – 15:47 | DNNGY | Ørsted | 10 | USD | 50.86 $ | 508.6 $ | |||||
| Degiro | 2022 01 27 – 16:58 | NYSE | BA | Boeing | 50 | USD | 19.1 $ | 955 $ | 0.5 € | 856.15 € | ||
| Degiro | 2022 01 27 – 17:06 | NYSE | NCLH | Norwegian Cruise Line | 30 | USD | 20.9 $ | 627 $ | 1.1158 | 0.5 € | 562.37 € | |
| Degiro | 2022 01 27 – 17:07 | NYSE | X | US Steel | 10 | USD | 194.95 $ | 1949.5 $ | 1.1145 | 0.5 € | 1749.55 € | |
| Degiro | 2021 01 31 – 17:15 | NDQ | AMD | Advanced Micro Devices Inc. | 21 | USD | 111.00 $ | 2331.00 $ | 1.1237 € | 0.5 € | 2080.09 € |
Trading212 koláče
Severoamerické železnice
- 2020 12 28 – Canadian National Railwy – CNI – 20% zastúpenie – 40$
- 2020 12 28 – Canadian Pacific Railway – CP – 20% zastúpenie – 40$
- 2020 12 28 – CSX Corp – CSX – 20% zastúpenie – 40$
- 2020 12 28 – Norfolk Southern – NSC – 20% zastúpenie – 40$
- 2020 12 28 – Union Pacific – UNP – 20% zastúpenie – 40$
Ukončené pozície
Ukončené pozície na akciovom trhu
| Smer | Platforma | Dátum | Burza | Kód | Meno | Počet | Lokálna mena | Cena v lokálnej mene | Celková suma v lokálnej mene | Výmenný kurz do € | Poplatok | Celkom € |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BUY | Revolut | 2020 08 12 – 17:16 | TSLA | Tesla | 0.08 | USD | 1504.88 $ | 120.39 $ | ||||
| SELL | Revolut | 2020 12 21 – 18:10 | TSLA | Tesla | 1.100162876 | USD | 657.98 $ | 656.93 $ | ||||
| SELL | Revolut | 2020 12 21 – 18:12 | TSLA | Tesla | 0.10083777 | USD | 66.19 $ | 656.5 $ | ||||
| BUY | Trading 212 | 2020 12 28 – 16:34 | KNL | Knoll | 20 | USD | 14.5 $ | 290 $ (5 – 72.5$, 14 – 203$, 1 – 14.5$) |
||||
| SELL | Trading 212 | 2021 07 22 – 16:14 | KNL | Knoll | 20 | USD | 25.35 $ | 506.95 $ profit $216.95 |
||||
| BUY | Degiro | 2020 05 03 – 15:17 | Stock Spirits Group PLC private takeover | Stock Spirits Group PLC | 3 | CZK | 55.20 CZK | 165 CZK (~ 6.52 €) | 25.3955 | 0.8 € | 7.32 € | |
| DELISTED – SELL | Degiro | 2021 12 15 – 11:19 | Stock Spirits Group PLC private takeover | Stock Spirits Group PLC | 3 | CZK | £ 11.31 | £ 11.31 profit 5.96 € | 0.8514 | 0 | 13.28 € |
Ukončené pozície na Forexovom trhu
| Broker | Instrument | Instrument Currency | Amount | Open Time | Close Time | Duration (min) | Open Rate | Close Rate | Open Value | Close Value | Gross PL (EUR) | Overnight Funding (EUR) | Net PL (EUR) | Close Reason |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Plus500 | EUR/CZK | CZK | 20000 | 17.3.2021 19:41 | 24.3.2021 11:51 | 9609.65 | 26.091 | 26.314 | 521820 | 526280 | -169.6462 | -4.2237 | -175.0261 | StopCall |
| Plus500 | EUR/CZK | CZK | 20000 | 7.4.2021 14:26 | 12.4.2021 9:42 | 6916.05 | 28.906 | 26.119 | 518120 | 522380 | -163.2496 | -3.0179 | -167.3731 | MarketClosed |
Princípy investovania
Rád by som Vám ukázal základné princípy na základe ktorých sa rozhodujem pri nákupe akciových titulov a ktoré budem sledovať v dlhodobého rámci. Toto by som ale rozdelil do dvoch kategórii na základe toho do čoho v dlhodobom horizonte budem a nebudem investovať.
V dlhodobom horizonte sa chcem zamerať na 4 princípy pri výbere individuálnych akciových titulov:
- Zelená energia
- Software s pridanou hodnotou
- Investovanie do ľudských hodnôt
- Podhodnotené hodnotné firmy
Zelená energia
V prvom rade ma zaujímajú spoločnosti ktoré investujú do zelenej energie alebo sa snažia prejsť zelenou transformáciou. Verím, že svet nie je tak celkom v záhube ako sa na prvý pohľad môže zdať a že dokážeme zo Zeme vytvoriť miesto s trvalo udržateľným rozvojom.
Energia je však základ všetkých konfliktov v ľudskej histórii. Od energie spracovania jedla v ľudskom tráviacom trakte prvých ľudí ktorí sa postavili na stepiach Afriky, až po ropné konflikty, revolúcie v podstate celú svetovú ekonomiku súčasnosti.
Nad našimi hlavami svieti každý deň obrovská atómová elektráreň ktorá dodáva energiu našej planéte každú sekundu. Firmy ktoré profitujú na tomto zdroje energie budú jediné ktoré v energetickom sektore prežijú najbližšie dekády. Takými firmami sú napr. EON, Tesla alebo Ørsted.
Software s pridanou hodnotou
V druhom rade sú to softwarové firmy ktoré vytvárajú platformy, t.j. miesta na ktoré ľudia prídu a obchodujú na nich (tzv. marketplaces) alebo získavajú z nich ďalšie služby. Resp. aj samotné firmy poskytujú možnosť tvorenia platforiem pre iných (cloud computing). Ide napr. o firmy Sony, Microsoft, Twilio, Salesforce, Apple alebo Google.
Veľký komunikační giganti s ich obchodmi pre aplikácie poskytujú priestor pre iných aby mohli ukázať svoje nápady a takto ich sami pre seba obracajú na profit. Najviac na zlatej horúčke totiž zarábajú tí, ktorí predávajú lopaty.
Investovanie do ľudských hodnôt
Investovanie do ľudských hodnôt je celkom jednoduché. Každí z nás potrebuje niekde jesť a spať. Zároveň je to investovanie do firiem a značiek, ktoré sám používam. Ide napríklad o McDonald’s, Uniliver alebo Kraft Heinz.
Podhodnotené hodnotné firmy
A v neposlednom rade je to investovanie do podhodnotených firiem ktoré majú reálne väčšiu hodnotu. Toto investovanie je v podstate ideou Warrena Buffeta. Zakladám si na sledovaní Warrena Buffeta a manažérov Backshire Hathaway, ktorí majú dosť času a prostriedkov na robenia nákladných analýz.
Zároveň sa mi celkom pozdáva sledovať aj iných obchodníkov, napr. Daniela Křetínského z EPH. Ten je samozrejme oveľa menej exponovaný ako Warrent Buffet a preto pri informáciách o jeho finančných úkonoch tak cena záujmových akcií tak veľmi nerastie a neklesá. Daniel Křetínsky taktiež vlastní v Čechách ekonomický denník E15, ktorý o jeho investíciách celkom rád a často dobre informuje.
Do čoho investovať nebudem
V dlhodobom horizonte sa chcem vyvarovať investovaniu v nasledujúcich smeroch:
- Vynechanie majority čínskych firiem
- Neskĺznuť do FOMO
- Blockchain je dobrá technológia ale nie reálna hodnota
Vynechanie majority čínskych firiem
Predpokladá sa, že Čína vo svojej ekonomickej sile predbehne (aj vďaka Covid-19) USA v najbližších 5 rokoch. Investovanie do čínskych akcii preto vyzerá ako stávka na istotu. Bohužiaľ z môjho pohľadu je to nebezpečná investícia napriek možnosti dobre zarobiť a preto sa jej budem snažiť vyvarovať. V nasledujúcich riadkoch ukážem na opakujúce sa pochybenia a falšovanie čínskej nátury…
Vedel by som si predstaviť investovanie do niektorého z globálnych ETF s naozaj minimálnym podielom čínskych akcií.
V istom prípade by som si vedel predstaviť investovanie len do niektorých firiem ako napr. luckin coffee, ktorá sa snaží predávať kávu a jej biznis je ľahko pochopiteľný. Bohužiaľ aj táto na prvý pohľad jednoduchá firma skrýva v sebe čínsku toxicitu (Luckin Coffee falšovala obchodné knihy).
Bohužiaľ v štáte kontrolované hospodárstvo, neexistujúci voľný trh a preto tu nemôžu fungovať ani len základne ozdravné mechanizmy trhu. O prežívaní strane naklonených firiem ani nehovoriac.
Lepšou paralelou by bolo povedať jeden príbeh, ktorý sa kedysi stal. Nie tak dávno sa Alexander Dubček snažil vytvoriť tzv. „Socializmus s ľudskou tvárou“ v Československu. Začal niečo čo sa volá „Pražská jar“, kde mimo iného bolo povolené súkromné vlastníctvo a voľný trh. Avšak ortodoxným/hard-core komunistom sa to nepáčilo a následne poslali do Moskvy list a v jeseni 1968 začala sovietska okupácia. Tá istá línia Komunistov tvorí dnes Komunistickú stranu v Číne. Nedajte sa oklamať, že sa píše rok 2020. Svet síce ovládol Internet ale Čína je od zvyšku sveta odseknutá Veľkým Čínskym internetovým múrom. Číne vládne Komunistická strana a nikto iný. Mať preto naivnú predstavu, že tu môže existovať životaschopná firma v trhovom hospodárstve je mylné a naivné.
Samozrejme, ja nie som odborník na Čínu a jej vnútorne fungovanie. Ale non-stop sa na povrch dostávajú spavý o nefungujúcich hospodárskom systéme v Číne (mesta duchov) kde profitujú ľudia ktorí sú naklonený Komunistickej strane. Od vykonštruovaných obvinení schopných lídrov (ako napr. obvinenia Jacka Ma, šéfa Alibaba Group), cez Čínske firmy ktoré vyzerajú ako Potemkinovské dediny; až po špionáž duševného vlastníctva (IP), foregering, copycating, laxný prístup k ochrane IP; predaju a úniku osobných dát (mnoho mnoho káuz – viď. Huawei a budovanie 5G sieti v Európe).
Preto vám dám jednu dobrú radu: Ruky preč od Čínskych akcií!
Neskĺznuť do FOMO
FOMO je anglická skratka zo slov „Fear Of Missing Out“ a dá sa voľne preložiť ako strach z faktu, že človek niečo zmešká.
Keď som získaval moje prvé skúsenosti s intraday obchodovaným na začiatku Koronakrízy, získal som svoje prvé skúsenosti s nákupom akcií práve vo FOMO. Od tej doby prešlo veľa času a ja som sa veľa naučil. Ale je to efekt na ktorý si budem musieť čoraz viac a viac dávať pozor s nárastom popularity retailového investovania na internete.
Zdá sa, že každí je na internete odborník a kde kto z Tik-Toku sa prehlási za guru investora. Najlepšie to bolo vidieť pri WallstreetBets udalosti. Ja som samozrejme stál brutálne bokom, pretože som vedel, že toto je len obrovská pasca na neskúsených ľudí, ktorí si myslia, že sa s obchodovaním akcií dá ľahko zarobiť. Preto je pre mňa WallstreetBets GME Short-Skveeze memento na moje pravidlo „Najlepšie je v investovaní učiť sa na vlastných chybách. Ale lacnejšie je učiť sa na chybách druhých.“.
Blockchain je dobrá technológia ale nie reálna hodnota
Ako názov napovedá, kryptoplatidlá sú postavené na dobrej technológii – blockchain – ale nie sú reálnou menou. Každý kryptopumper vám hneď na nos vyhodí aký je bohatý v $. Áno v amerických dolároch, nie v kryptomene. Prečo? Pretože za kryptomeny si dnes stále nič nekúpite.
Blockchain je dobrá technológia. Distribuovaný ledger má zmysel. Ale ak vám nejaký kryptoodborník tvrdý, že je blockchain anonymný a môžete vďaka nemu obchodovať na internete anonymne, tak je idiot. Pravdepodobne vôbec nechápe princíp blockchainu alebo základy asymetrickej kryptografie. Čokoľvek vytvorí elektronicky záznam, dá sa vystopovať. Znova, bohužiaľ, papierové peniaze sú viac anonymné a vďaka kryptomenám som si osobne uvedomil neoddeliteľnú hodnotu malých papierových bankoviek pri anonymnom nakupovaní. Zamyslite sa – keby ste si chceli ísť kúpiť balíček kondómov do trafiky na zastávke? Chceli by ste platiť kryptomenou alebo 5 eurovou bankovkou?
Momentálne plne neodsudzujem kryptomeny a sám mám niekoľko ideí na využitie blockchain technológie na platenie. Ale myslím, že zatiaľ jediná kryptomena do ktorej by som bol ochotný investovať je Dogecoin. A ten, budete sa možno čudovať, vznikol ako paródia na kryptomeny.
Wishlist
| Poznámka | Burza | Ticker | Zdroje | Meno | Sektor | Industry | Dividendy | Dôvod / Info | Kľúčové slová |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| EURONEXT | JDEP |
tw sw |
JDE Peet’s | Food, Beverage & Tobacco | Packaged Foods and Meats | ✓ | Pravidelne nakupujem JDE čaje | ||
| SWX | ALC |
tw sw |
Alcon | Healthcare | Health Care Supplies | ✓ | Pravidlne nakupujem kontaknté šošovky Alcon | ||
| NYSE | X |
tw sw |
United States Steel | Materials | Steel | ✓ | |||
| NYSE | KR |
tw sw |
Kroger Co. | Consumer Retailing | Food Retail | ✓ | |||
| NASDAQ | NFLX |
tw sw |
Netflix Inc. | Media | Movies and Entertainment | ✘ | |||
| SWX | NESN |
tw sw |
Nestlé S.A. | Food, Beverage & Tobacco | Packaged Foods and Meats | ✓ | |||
| NYSE | TWLO |
tw sw |
Twilio Inc. | Software | Internet Services and Infrastructure | ✘ | Platform, | ||
| BME | SGRE |
tw sw |
Siemens Gamesa Renewable Energy SA | Capital Goods | Heavy Electrical Equipment | ✓ | Renewable Energy | ||
| NYSE | DOCN |
tw sw |
DigitalOcean Holdings Inc | Software | Application Software | ✘ | Cloud Computing, Platform | ||
| NYSE | CRM |
tw sw |
Salesforce | Software | Application Software | ✘ | Rozvoj platformy vďaka Kovidu | Cloud Computing, Platform | |
| NYSE | GOLD |
tw sw |
Barrick Gold Corp | Materials | Gold | ✓ | Buffett kupuje GOLD | Warren Buffett, mining | |
| NYSE | SNE |
tw sw |
Sony Corporation NYSE: SNE | Consumer Durables | Consumer Electronics | ✓ | |||
| ETR | B4B |
tw sw |
Metro AG | Consumer Retailing | Hypermarkets and Super Centers | ✓ | Křetínsky navýši podiel v Metro | Daniel Křetínsky, Metro | |
| ⚠ | OTCMKTS | LKNCY |
tw sw |
luckin coffee | Consumer Services | Restaurants | ? | booking fraud, bookings, fraud |
História úprav
2021 10 01
- Wishlist pridané: ALC, JDEP
- Wishlist odobrané: APPLE
- Nákup – TKA, DNNGY
- Predaj – KNL
- Malé štylistické úpravy
2022 01 29
- Nákup – BA, NCLH, X
2022 02 19
- Nákup – AMD
- Predaj – Delisting Stock Spirits Group PLC z PSE